適合性原則とはどのようなものですか?
適合性原則というのは、証券会社は、投資勧誘に際して、投資者の投資目的、財産状態および投資経験などに照らして不適当な証券取引をしてはならないという原則のことをいいます。
ちなみに、従来から旧大蔵省証券局長通達や日本証券業協会の規則にありましたが、1992年1月施行の改正証券取引法により、法律の面からも規定されました※。
なお、米国では、不適合な取引の推奨は、詐欺的行為に該当するとされていて、1934年証券取引所法に取り入れられています。
※1998年12月施行の改正証券取引法では第43条です。 |